FCS金融業代收

首頁FCS金融業代收作業流程

作業流程


1、繳費者持繳費單、現金至代收行櫃檯繳費,或透過代收行所提供之網路銀行、自動櫃員機或語音系統等電子化方式繳費,繳費當日稱為代收日(又稱D日)。


2、代收行於D日(單筆)或D+1日(整批)將代收資料傳送至本所「金融業代收系統」。


3、本所於D+1日分類後,發動行可提回發動者的代收明細資料。


4、發動行於D+1日將代收明細資料轉交發動者。


5、本所於D+N日(依代收項目別)將「代收交換差額」與當日「退票交換差額」或「票據交換差額」合併,透過中央銀行支付清算系統辦理清算,將代收款項由代收行撥入給發動行。


6、發動行將款項入發動者帳戶。