| 一、 |
本作業細則依「台灣票據交換所辦理託收票據作業要點」第七點規定訂定之。
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| 二、 |
本所實施票據交換電腦作業地區之委託機構應將委託本所處理T日以前（含T日）到期且蓋妥交換章之託收票據、託收票據提出明細表（如附件1）及託收票據提出送件單（如附件2），連同當日提出交換票據送交本所；人工交換地區之委託機構則於退票交換時間內送達。
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| 三、 |
委託本所辦理託收票據作業之金融業者，應留存有權簽章人員印鑑卡（如附件3），俾憑辦理撤票事宜。
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| 四、 |
申請撤回票據（以下簡稱撤票）之金融業者，應於T-2日中午12時前由其總行按票據交換作業中心、花蓮縣、台東縣、澎湖縣三分所別，填寫撤票申請書（如附件4），加蓋原留印鑑後傳真本所總所，並電話確認。本所處理後於原撤票申請書加蓋「撤票完成」字樣，回傳委託機構總行表示撤票完成。所撤票據可於當日退票交換時間或次一營業日提回。
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| 五、 |
本所寄出託收票據前，應在票據正面右上角處加蓋交換所戳章，以供付款機構識別。
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| 六、 |
金融業者委託本所處理之託收票據未作影像處理者，本所應影印正、反面留存。
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| 七、 |
本所應於T-2日中午12時後將託收票據連同付款票據明細表（如附件5），以限時掛號郵寄付款機構。
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| 八、 |
託收票據電子檔作業時程 |
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（一） |
各委託機構之總行應將其所屬分支機構「委託交換所處理託收票據委託行提出檔」（檔名NEXP01，如附件6），於T-3日下午6時前傳送至本所總所。 |
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（二） |
本所於T-1日下午3時30分後，將「委託交換所處理託收票據委託行提出回覆檔」（檔名NEXR01，如附件7）及付款機構之「付款行提回資料檔」（檔名NEXR02，如附件8）放置於總所票據交換傳檔主機，由共用中心或總行提回。 |
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（三） |
付款機構於T日下午4時30分前將託收票據應退票部分經由退票系統上傳至本所，退票類型為：「5託收票據退票」、「6託收票據重提退票」，本所對於該2種類型之退票，不併當日退票交換結算。 |
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（四） |
本所於T日下午8時後，分別提供「委託行退票比對託收票據不符者電子資料檔」（檔名NR01，如附件9）及「付款行退票比對託收票據不符者電子資料檔」（檔名NR02，如附件10）予委託機構及付款機構。 |
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（五） |
本所於T+1日下午2時前，將資料庫資料轉為媒體交換（以下簡稱ACH）提出檔（如附件11），以明細資料替各付款機構匯入代付交易，並於ACH結算後，將當日交易備份放置於票據交換傳檔主機，由付款機構之總行或共用中心提回，以供對帳及清算用。 |
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（六） |
本所於T+1日下午3時30分後，提供「委託交換所處理託收票據委託行提出回覆檔」（檔名NEXR03，如附件12）予委託機構。
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| 九、 |
實體退票應於T日下午5時前將所退票據（包括：退票理由單第一聯、實體票據與退票理由單第二聯）以限時掛號寄回原發動之本所票據交換電腦作業中心或花蓮縣、台東縣、澎湖縣分所；若付款機構為人工交換地區（花蓮縣分所、台東縣分所、澎湖縣分所）之交換單位者，將實體退票直接送交所轄分所，由該分所人員簽收。
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| 十、 |
付款機構以「93實體票據未收妥」理由辦理退票者，若於T+1日上午收到實體票據，應於中午12時前通知並傳真「兌付票據明細表」（如附件13）至本所總所，本所將該等已兌付票據明細資料替付款機構補匯入ACH代付交易檔中；應予退票者，以補退票方式，於T+1日併當日應退票據經由本所退票系統上傳退票資料；T+1日下午以後收到實體票據者，經通知本所後，本所於次一營業日按前述作業方式辦理。
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| 十一、 |
付款機構對於應退票據，如因處理疏失，未於當日辦理退票，而於T+1日中午12時前發現，得通知委託機構並傳真「託收票據補退票申請書」（如附件14）至本所總所，經電話確認後，本所將該等票款替付款機構自ACH代付交易檔中扣除，並於原申請書加蓋「補退票完成」字樣後回傳。
前述疏失若於T+1日中午12時之後發現者，應洽提出交換單位同意後，得補辦退票，惟票款之撥付由雙方自行協商。
該等退票資料於T+1日上傳本所退票系統，經由本所產生「退票比對託收票據不符者電子資料檔」提供委託機構及付款機構之總行或共用中心提回，實體票據與退票理由單依第九點規定辦理。
付款機構應就總行或共用中心對提回之「付款行退票比對託收票據不符者電子資料檔」之資料（退票行、提出行、票號、金額）進行確認，若為資料有誤者，應於T+1日中午12時前，通知委託機構並傳真「退票資料更正通知單」（如附件15）至本所總所，經電話確認後，本所將該等票款替付款機構自ACH代付交易檔中扣除，並於原申請書加蓋「NR02處理完成」字樣後回傳。
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| 十二、 |
發生天然災害或其他不可抗力等原因，致部分地區停止上班時，辦理金融業者託收票據之作業方式如下： |
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（一） |
總所全日停止上班，則無論其他作業中心或分所上班與否，當日收件作業、撤票作業、郵件寄送作業、退票作業、電子檔開放提回作業及ACH託收票據之結算業務皆停止辦理，所有作業均延至次一營業日辦理。 |
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（二） |
總所上班（含全日上班或僅下午上班），總所收件作業、撤票作業、郵件寄送作業、退票作業、電子檔開放提回作業及ACH託收票據之結算業務均照常辦理（總所若僅上午上班，除不辦理收件作業外,其餘上項業務均照常辦理），其他作業中心（花蓮縣、台東縣、澎湖縣等三分所視同作業中心）與轄屬分所間之作業則依下列規定辦理： |
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1、 |
作業中心全日上班或僅下午上班 |
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作業中心當日照常辦理收件作業、撤票作業、郵件寄送作業、退票作業。轄屬分所全日上班或僅下午上班時，該分所作業照常。轄屬分所若僅上午上班者，該分所不辦理託收票據收件，但其交換單位仍需辦理退票作業。 |
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2、 |
作業中心僅上午上班 |
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除當日不受理收件作業外，其餘作業照常。轄屬分所不論有無上班，皆不辦理託收票據收件作業。 |
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3、 |
作業中心全日停止上班
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作業中心及轄屬分所，一律停止辦理收件作業、撤票作業、郵件寄送作業（次日寄送，電子資料併入次日資料）、退票作業。 |
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（三） |
電子檔開放提回相關規定：（總所上班、部分地區不上班） |
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1、 |
「委託交換所處理託收票據委託行提出回覆檔」（檔名NEXR01）及「付款行提回資料檔」（檔名NEXR02）照常開放提回。 |
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2、 |
「委託行退票比對託收票據不符者電子資料檔」（檔名NR01）及「付款行退票比對託收票據不符者電子資料檔」（檔名NR02）照常開放提回。惟上項檔案內容不包括停止上班區域之資料；停止上班區域之資料併入次一營業日處理。 |
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3、 |
「委託交換所處理託收票據委託行提出回覆檔」（檔名NEXR03）照常開放提回。 |
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（四） |
委託行及付款行應配合辦理事項如下： |
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1、 |
委託行：無法提回NEXR01、NR01、NEXR03電子檔者，於次一營業日上午10時前提回。 |
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2、 |
付款行：無法提回NEXR02、NR02電子檔者，於次一營業日上午10時前提回，並進行扣帳作業。 |
| 十三、 |
參加銀行辦理票據交換業務，各方對有關規定見解不一或執行業務產生紛爭時，得提報本所票據交換業務協調委員會協調。
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| 十四、 |
本作業細則經洽商本所總所諮詢委員會討論通過，並經主任委員核定後，通知各參加單位即生效力；修正時亦同。
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